Наверх

Самые популярные способы мошенничества с банковскими картами.

  1. 1. Мошенники представляются работниками банка…

  Это свежая схема обмана, которая набирает большую популярность у мошенников. Человеку изначально поступает СМС с номера 900 (сервисный номер Сбербанка), в котором неизвестное лицо просит перевести ему некоторую сумму денег, которая спишется со счета жертвы, если в ответном сообщении отправить присланный цифровой код.

  Либо операция будет подтверждена автоматически через 600 секунд. Человек естественно ошарашен от такой безвыходной ситуации. И тут начинается самое интересное.

  Вдруг раздается телефонный звонок с официального номера Сбербанка (8-800-555-5550), на другом конце провода мужчина, который обращается к жертве по имени и сообщает, что его пытаются обмануть мошенники.  А он, как специалист службы безопасности банка, должен разобраться и помочь в этой проблеме. Далее сотрудник «Сбербанка» говорит, что надо остаться на линии, написать ответ на сообщение — код, который там указан, вставить пробел и слово — «отмена перевода». После этого деньги, вместе со специалистом службы безопасности банка, бесследно исчезают.

  P.S. На вопрос, может ли мошенник позвонить, прикрываясь номером Сбербанка, да так, чтобы и при обратном звонке, и в детализациях звонков был указан именно этот номер, представители сотовых компаний не скрывают, что такое технологически сделать можно.

  1. 2. Мошенники представляются работниками банка.

Еще одна распространенная схема

  Жертва размещает объявление о продаже какого-либо товара на одном из популярных сайтов объявлений и становится прицелом для мошенников. Звонит покупатель и говорит, что готов приобрести продаваемую вещь.

  Далее он сообщает, что находится в другом городе и готов произвести оплату на карту, а за покупкой отправит курьера из транспортной компании. Жертва пересылает мошеннику номер своей банковской карты, а также все паспортные данные, так как они нужны транспортной компании.

  Через некоторое время поступает звонок с номера, которому все привыкли доверять — 8-800-555-5550 (официальный номер Сбербанка). Голос: «Здравствуйте.

  Я сотрудник службы безопасности Сбербанка. На Ваш счет поступил перевод в размере (называет сумму). Так как сумма большая, требуется подтверждение. Вам на телефон была отправлена смс с кодом подтверждения.

  Если вы мне её назовете, то сумма сейчас зачислится на ваш счет».Жертва верит и предоставляет мошеннику всю информацию, после чего все деньги с карты исчезают.

3. Мошенничество с помощью беспроводного терминала и бесконтактной технологии PayPass

  Злоумышленники снимают деньги у пассажиров с помощью беспроводного терминала через одежду и стенки сумок. Посредством бесконтактной технологии PayPass с карточки без PIN-кода можно снять до 1000 российских рублей.К несчастью, подобные воришки вполне могут заполонить места массового скопления народа.

  Чтобы снять деньги со счета, достаточно приложить устройство к карману или сумке, считыватели бесконтактных карт работают на расстоянии до двадцати сантиметров, достать их проблем не составляет.

  Уязвимость бесконтактных карт можно снизить с помощью «шапочки из фольги», точнее, кошелька. Условно говоря, если Вы положите карту в фольгированный пакет, специальный радиоэкранированный кошелек или металлическую коробочку, транзакцию провести будет нельзя.

  И не забывайте о методах мошенничества с банковскими картами, которые стали уже классическими. Вот некоторые из них:

Скимминг

  Это кража данных карты при помощи специального считывающего устройства (скиммера). Злоумышленники копируют всю информацию с магнитной полосы карты (имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код), узнать ПИН-код можно с помощью мини-камеры или накладок на клавиатуру, установленных на банкоматах.

  Стать жертвой скимминга можно не только снимая наличные, но и оплачивая покупки в торговых точках.

«Мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счет»

  Даже если Ваш ребенок сидит на диване рядом с Вами, Вы испугаетесь, получив такое сообщение. Так уж устроены родители: они беспокоятся о своих детях, и реакция на возможную угрозу им очень сильна.

  А если Ваш ребенок где-то в городе? Простая, эффективная и наглая схема, использующая сильные чувства и базовые, фундаментальные инстинкты.

Фишинг

  Преступники создают сайты, похожие на официальные интернет-страницы кредитных организаций, на которых предлагают клиентам оставить конфиденциальную информацию о себе. Другой вариант — рассылка по почте или с помощью СМС фальшивых сообщений от банков с просьбой предоставить номера карт.

  Получив эту информацию, мошенники крадут деньги с карт.

Мошенничества с мобильной связью

  Ваш мобильный телефон взяли и не вернули. Обычно на рынке или в крупном магазине к человеку (чаще к женщине) подходит некто и просит мобильный телефон позвонить. Причем просящий выглядит настолько несчастным, что никто и не засомневается: у бедняги стряслось горе и только звонок может его спасти. Взяв ваш телефон, он быстро теряется из вида, а о телефоне уже можно забыть, он в руках мошенников!

  Родственник в беде - привезите деньги. "Ваш сын сейчас без сознания! Он попал в аварию. Срочно нужны деньги на операцию" - эти слова вы слышите в телефонной трубке. "Извините, но у меня дочь..." - "Значит это ваш племянник..." - "Да, племянник у меня есть!". "У него был ваш номер телефона. Вы должны привезти деньги (столько-то и туда-то)", - человек знает ваше имя, фамилию (эти данные легко узнать по номеру телефона). Вы так нервничаете, что срочно везете деньги, отдаете и только потом начинаете проверять факты.

  Выигрыш телефона - купите карточку и активируйте ее через позвонившего вам "радиоведущего". Вам сообщают, что вы являетесь счастливым обладателем нового мобильного аппарата. "Купите карточку на 20 (50, 100 и т. д.) долларов, мы ее активируем, после чего вы заберете приз!" Вы все выполняете, но деньги на ваш счет так и не поступают и вам больше не перезванивают. Мошенники же, узнав 10-20 кодов телефонных карточек таких же "выигравших", кладут их на свой номер, закрывают его в этот же день и снимают все Ваши деньги.

По интернету

  Ценный приз по смешной цене - оплатите только его пересылку. К вам на электронную почту приходит сообщение о выигрыше либо подарке в рамках рекламной акции - товар высокого качества по смешной цене. Письмо подписано какой-то крупной компанией или очень известным поисковым сайтом, есть ссылка со всей привычной символикой этой компании (на самом деле это закодированный почтовый ящик). Там действительно есть сообщение, что такой-то господин выиграл то-то - все настолько правдоподобно, что вы связываетесь по мейлу или телефону, указанному в письме. Такие слова, как "представительство", "отдел продаж", "рецепция", выступают так называемыми "якорями" - они убедительно воздействуют на современных людей, а потому активно используются мошенниками. Вам сообщают, что подарок доставят с курьером либо вы можете забрать его сами (в неудобное для вас время). Вы оплачиваете пересылку обычно по кредитной карточке. И как только вы на это согласились, договор заключен. Мошенники высокого класса присылают вам ваш "приз", например обычную шариковую ручку (всего за 20 долларов!), и доказать, что вам обещали иное, вы не сможете. Все бумаги оформляются очень обтекаемо.

  Выигрыш в лотерее - необходима небольшая доплата. Вам по интернету сообщают о выигрыше очень ценного (но зачастую ненужного) приза, например безумно дорогого французского столового сервиза прошлого века. Также предлагают альтернативу - взять данный приз деньгами. Вы вступаете в переписку с некой известной крупной международной фирмой. Вам по почте приходят конверты с фирменной символикой, анкетами, официальными бланками для оформления документов. Все внушает доверие. Когда вы уже оформили бумаги, оказывается, что взять деньгами не получится, а подарок готов к пересылке. Но доставляется он из-за границы, а потому пересылку в 200-500 долларов необходимо оплатить. Вы даже можете позвонить в московское представительство фирмы и убедиться, что на ваше имя действительно оформлен заказ. Все правильно - заказ есть, и ваши последние сомнения развеиваются, только вот что в этом заказе и откуда на самом деле он придет, фирма может и не иметь представления. В итоге, оплатив пересылку, вы либо не получаете ничего, либо вместо старинного французского вам достается обычный сервиз из ближайшего супермаркета.

  Романтические знакомства - нет денег на телефонный звонок. На подобное обычно попадаются мужчины. Они вступают в переписку на сайте знакомств с некой приятной девушкой, часто не модельной внешности, а обычной незнакомкой из реальной жизни. Общение кажется перспективным, девушка присылает свои откровенные фотографии и вот-вот пригласит вас на чашечку кофе. Но вдруг оказывается, что у нее совсем нет денег на интернет или мобильный телефон. Новоиспеченный "плейбой", конечно, готов пойти на смешные жертвы ради любви, и 20-100 баксов оказывается на ее счету. Цель достигнута - вскоре и девушка исчезает, и телефон становится недоступен.

Мошенничество в Кировской области: топ самых распространенных схем преступников

  В кризисное время количество дистанционных мошенничеств выросло, нужда и отсутствие постоянного заработка, а порой и совести, заставляют людей плюнуть на закон. Растут и аппетиты мошенников — суммы украденного от тысячи рублей до одного миллиона. А попасться на удочку преступников может абсолютно любой человек, ведь мошенники стали еще хитрее. О злободневной теме в нашем материале.

  В 2015 году зарегистрировано 1468 дистанционных преступлений, из них раскрыто с направлением уголовных дел в суд только 19, еще 50 находится в производстве.

  Сложность раскрытия таких уголовных дел заключается в нескольких факторах.

  • Во-первых, преступники работают дистанционно, чаще всего за пределами области.
  • Во-вторых, мошенники совершают хищения, используя различные вирусные программы, а также находят с жертвой психологический контакт, потерпевший даже и не догадывается, что его обманывают.
  • В-третьих, зачастую жертвы узнают о пропаже денег через несколько дней. Например, самое большое количество дистанционных мошенничеств было совершено с применением компьютерных вирусов. Вирус отправляют смс и ммс-сообщением. Жертва проходит по ссылке или скачивает фотографию и одновременно скачивает вредоносную программу. Вирус блокирует все исходящие от банка сообщения, таким образом вы не видите списание средств на вашем счете.

  А теперь давайте ознакомимся с цифрами. Обратите внимание, какие схемы разработали преступники и какое количество дистанционных преступлений, совершенных против жителей области.

  Мошенничества, совершенные при помощи вредоносного персонального обеспечения (пример написан выше) - 523 случая.

  Мошенничества, совершенные через сайт "Авито" - 338 случаев. Схема работает так: жертвами чаще становятся те, кто давно выложил объявление на сайте, но свою вещь до сих пор не продал. В этом случае жертве хочется побыстрее продать товар, и она теряет бдительность. Преступник звонит жертве и говорит, что готов купить товар и перечислит предоплату прямо сейчас. Он просит у вас номер карты, а затем между разговором код, написанный на изнаночной стороне. Теперь он видит ваши номера счетов. Он переводит деньги на свой счет. Вам приходит код подтверждения операции. Мошенник звонит вам, говорит, что перевел предоплату, чтобы завершить операцию, нужно ввести код. Вы, думая, что вам приходит предоплата, даете согласие на снятие ваших денег.

  «У вас проблема с картой, нужно перевести деньги на другой счет» - 198 случаев. Схема работает так: вам приходит смс или поступает звонок, мошенники сообщают, что ваша карта заблокирована. Чтобы разблокировать, нужно сообщить номер карты, код на изнаночной стороне и так далее.

  «Смс-рассылка: с аккаунта вашего друга, который взломал мошенник, просят прислать деньги в долг» - 132 случая.

  Оплата покупки в интернет-магазине, который в дальнейшем оказался однодневкой -  105 случаев.

  «С вашим сыном произошло ДТП, никому не звоните, чтобы ему помочь, отправьте деньги на карту» - 85 случаев. Интересно, что суммы, которые просят мошенники, от 600 тысяч рублей. Порой полицейские сталкивались с тем, что у так называемых родственников, которые якобы попали в беду, нет даже автомобиля и водительского удостоверения! Конечно, чаще такой способ действует на пенсионеров.

  Продажа несертифицированных медицинских приборов - 30 случаев.

  «Вы выиграли автомобиль, чтобы подтвердить свое право на выигрыш, отправьте пожертвование» - 17 случаев.

  "Скимминг-мошенничества" - 4 случая. На клавиатуре банкомата накладывается специальное устройство и камера, которые считывают все данные с вашей карты.

  «Штраф от оператора сотовой связи» - 1 случай. Работает примерно так же, как блокировка карты.

  Из каких чаще всего регионов совершены мошенничества?

  • Москва и Московская область - 233
  • Самарская область - 138
  • Курганская область - 71
  • Ростовская область - 63
  • Республика Татарстан - 53
  • Кировская область - 47
  • Кемеровская область - 41
  • Санкт-Петербург - 41

  Кстати о примерах. Самое крупное дистанционное мошенничество было совершено в отношении жителя Кирово-Чепецка. Мужчина лишился миллиона рублей через сайт «Авито». Потерпевший хотел побыстрее продать на «Авито» товар.

  Примеры: - Я один раз столкнулась с мошенниками на "Авито". Оплатить мой товар должны были банковским переводом. У меня спросили номер карты, и через время пришла смс о том, что кто-то пытается зарегистрироваться в "Сбербанк онлайн". Мошенник позвонил и попросил продиктовать ему код. Благо, мне известно, что никаких пин-кодов нельзя сообщать, и я просто положила трубку. Будьте бдительны! И предупреждайте своих бабушек и дедушек об этом виде мошенничества.

  - Выложила несколько объявлений на «Авито». В результате в течение часа нарвалась на двух мошенников. Схема одна: сначала предлагают предоплату, просят номер карты. Затем просят пароль из смс для регистрации в "Сбербанке онлайн". Далее открывается полный доступ к карте. Один из мошенников использовал для переговоров маленького мальчика. Мне, как человеку, который ранее пользовался "Сбербанк онлайн", получал и переводил деньги с карточек, не составило особого труда заметить мошенничество, но что касается категории людей, менее продвинутых в техническом плане, афера работает на ура.

  - Натолкнулась на такого замечательного мужчину, который позвонил сразу после того, как я на "Авито" выложила объявление о продаже стенки. Он уверял, что ему очень неудобно и неправильно просто так забирать ее, и он хочет скинуть мне хотя бы 1000 на карту. При этом даже не узнал район, в котором находится мебель. Затем попросил номер карты, я скинула, но потом он стал узнавать, есть ли у меня онлайн-банк или у моих родственников, а то иначе он не сможет скинуть мне деньги, так как нужен код из смс. Поняв всю ситуацию, я предложила привезти деньги, когда он будет забирать саму стенку, на что повалилась куча оправданий. Я сказала, что "онлайна" нет ни у кого, затем он больше не звонил.

Как себя обезопасить?

  1. Помните, что антивирусная программа, установленная на телефоне, не обеспечивает стопроцентную безопасность.
  2. Замените телефон, на котором сим-карта привязана к банковским счетам, на простой кнопочный.
  3. Чаще всего от вирусных атак страдают телефоны с операционными системами Android  и Windows, не было зарегистрировано скачивания вирусной программы на устройства с системой iOS (iPhone и iPad).
  4. Если на телефон приходит смс или ммс с незнакомого номера, не проходите по ссылке и ничего не скачивайте. Просто удалите его.
  5. Мошенники могут установить на клавиатуру банкомата скимминговые устройства, которые считывают и запоминают данные карты. Тогда внешне клавиатура будет выглядеть матовой с тонким слоем мягкого пластика.
  6. Не выкидывайте в урну в банке чеки с одноразовыми паролями.
  7. Никогда никому не сообщайте короткий код, указанный на изнаночной стороне карты, и, конечно же, пароли. Для перевода денег достаточно только номера карты.

Современные способы мошенничества

  Согласно официальным данным обманные действия, направленные на противозаконное обогащение в России, развиты на порядок выше стран Европы, США. Объясняется это славянским менталитетом, желанием мгновенных денег. При этом способы мошенничества меняются, а результат постоянен.

  Наших соотечественников не учит плачевный опыт, регулярные падения на те же грабли. Каждый день аферисты изобретают новые схемы, позволяющие безнаказанно добывать деньги доверчивых людей. Если обман свершился, не стоит искать виновных. Надо помнить: бесплатный сыр – только в мышеловке. Если предложение уж очень заманчивое, то в нем кроется подвох. С интернет-эволюцией способы мошенничества кардинально изменились.

  Знание разных видов обмана поможет сохранить собственные деньги неприкосновенными, позволит потратить их с удовольствием.

Способы выявления мошенничества: трудности определения

  Процесс разоблачения аферистов состоит из мероприятий, необходимых для обнаружения случаев совершения обмана, злоупотребления, прочих сомнительных деяний. Мошенничество отличается от остальных видов преступлений тем, что выявить его не так просто, как хотелось бы. Способы выявления мошенничества заключаются в определении явных признаков, связанных с преступлением, обнаружении факторов обмана.

Способы мошенничества в интернете: перечень наиболее популярных афер

  Перечень самых распространенных интернет-обманов содержит:

  1. Обман на сайтах знакомств. Наживкой служит заманчивая легенда несуществующей красотки. Переписку предлагают вести на удобный короткий номер. Деньги с телефона списываются мгновенно.
  2. Сайты-клоны известных интернет ресурсов (одноклассники, вконтакте). Очутившись на таком сайте, преступники предлагают разблокировать личную страницу путем отправки платной СМС.
  3. Навязанная платная подписка, сама собой приходящая на почту.
  4. Вирусы, блокирующие работу Windows. Для разблокировки необходимо сообщение.

  Способы мошенничества с картами: актуальная информация

  Методов кражи средств с банковских дебетовых карт существует множество. Элементарный – подглядывание ПИН-кода у банкомата. Более сложный – хакерское внедрение в программное обеспечение клиента. Самые новейшие способы мошенничества с картами, наверняка, сейчас проходят тестирование.

  Преступники воруют банкноты легко и эффективно. Расплачиваясь кредитной картой в магазине, пользуясь услугами банкомата, можно легко стать жертвой воров. При помощи специальных механизмов, они списывают информацию. Сделав дубликат пластика, мошенники снимают денежную пенку.

  Мошенничество может подстерегать повсюду. Излишняя доверчивость и желание обывателя получить что-либо бесплатно - верный путь к тому, чтобы быть обманутым. Бдительность,

  Инструкция

  Постарайтесь получать как можно больше информации из прессы и интернета о возможных способах обмана. Мошенники становятся все более изобретательными, однако их схемы быстро становятся известными. Ваша задача – вовремя узнавать о них. Спектр возможных хитростей злоумышленников весьма велик – от псевдо-звонков от имени известных компаний до предложений подарков. Не стесняйтесь поставить под сомнение подобную информацию, если она напрямую касается вас.

  Внимательно изучайте любые документы, которые подписываете, даже если речь идет о незначительных покупках или сделках. При любых спорных вопросах задавайте дополнительные вопросы или проконсультируйтесь с юристом.

  Если вы получаете какое-либо предложение, связанное с непредвиденными затратами, обязательно осведомитесь обо всех условиях. Ставьте под сомнение слишком большие скидки или неожиданные выигрыши, особенно, если вы не принимали участия ни в каких розыгрышах и лотереях. Никогда не соглашайтесь вносить предоплату за призы ( в качестве налога на выигрыш или любого другого платежа), поскольку в подавляющем большинстве случаев это уловки мошенников.

  Не разглашайте без нужды личную информацию. Не выкладывайте слишком много фотографий и сведений в социальных сетях, не вводите номера карт, паспортные данные и адреса на сомнительных ресурсах, не копируйте и не отправляйте документы без тщательной проверки. Старайтесь не пересылать слишком важные документы или коммерческие данные по электронной почте.

  Не перезванивайте по незнакомым номерам и не посылайте платных sms-сообщений. «Мобильные мошенники» придумывают все более изощренные схемы, благодаря которым с вашего счета снимается внушительна сумма.

Как не попасть в руки мошенников, разместив объявление о продаже на сайте?

  Казалось бы, все здравые люди и понимают, что никому нельзя сообщать номер карты и тем более пароль к ней. Как же тогда получается, почему обманным путем пропадают деньги с карты? Опишем схему, которую применяют преступники, чтобы нажиться на людях, размещающих объявление о продаже или покупке на сайтах с частными объявлениями.

  Итак, объявление о продаже размещено, вы ждете звонка от потенциальных покупателей. Мошенники в это время внимательно изучают детали вашего текста объявления, выбирают соответствующую легенду и манеру разговора. Начинают беседу примерно так: «Вы еще не продали манеж? Он в хорошем состоянии?» При этом вопросы задаются по существу, но тут вас должен насторожить тот факт, что ответы не всегда выслушиваются.

  После этого идет изложение вполне правдивой легенды – «У меня жена выбрала ваш манеж, я сейчас в другом городе, я переведу вам деньги, а жена приедет и заберет манеж. Скажите куда перевести деньги?» Мошенники получают от вас номер карты и название банка. «Работать» они могут по карте любого банка, но почему-то больше выбирают Сбербанк.

  Далее следует объяснение, зачем им нужно, чтобы вы сказали пароль: «…чтобы оплатить мне нужно присоединить Вашу карту к нашим корпоративным счетам, с них я оплачу за манеж. Сейчас Вам придет пароль на телефон, продиктуйте мне его». Речь мошенников быстрая, настойчивая, фразы они повторяют одну за другой, чтобы не дать вам опомниться и сорваться с крючка.

  Еще должно обязательно насторожить следующее:

  - Будут много раз упоминаться названия известных компаний или сумм, чтобы произвести впечатление на вас.

  - Преступник станет настойчиво просить не класть трубку, иначе может прерваться перевод.  Параллельно с вашей беседой к вам на мобильный будет приходить сообщение о входе в ваш личный кабинет. Собеседник будет настаивать сказать ему пароль, поступивший в смс-сообщении.

  Какие действия должны быть, если вы поняли, что разговариваете с мошенниками и к тому же передали им пароль?

1.    Немедленно прервите разговор, положите трубку.

2.    Заблокируйте карту и вход в личный кабинет. Для этого сразу же позвоните в контактный центр своего банка. Они работают круглосуточно и на большинство из них звонки осуществляются бесплатно. С помощью оператора совершите блокировку карты и входа в личный кабинет.

3.    Оставьте заявку на перевыпуск карты банком (иногда это можно сделать по телефону).

4.    Проверьте на вирусы свой компьютер и телефон.

5.    Ознакомьтесь с правилами защиты от мошенничества на сайте банка.

  Если вы среагируете молниеносно, то преступники не успеют перевести деньги, даже если получили от вас пароль. Что касается вкладов, то сначала они переводят средства с депозитов на текущий карточный счет и лишь потом снимают. Поэтому если даже успели «уйти» деньги с карточного счета, то, вполне возможно, со вклада еще нет.

  Рекомендация: будьте внимательны, мошенники с каждым годом становятся все изощренней в своих способах нечестного отъема денег, поэтому не всегда можно быть уверенным, что обманывают только пенсионеров. Преступники – хорошие «психологи», они легко могут подобрать нужные «ключики» и к молодой маме, и к зрелому мужчине, не говоря уже про стариков и детей.


Чем занимаются микрофинансовые организации.

 В соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 15Г-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организации в порядке, предусмотренном законом.

  Под микрозаймом понимается заем, предоставляемый заимодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей один миллион рублей. Договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает один миллион рублей.

  Микрозайм отличается от кредитного договора, заключаемого с кредитной организацией, тем, что его предоставление не является банковской услугой и на него не распространяются нормы Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

  В настоящее время на рынке финансов в массовом порядке распространяются двойники финансовых организаций, занимающихся привлечением средств граждан.

Как распознать мошенников?

  При сегодняшнем разнообразии предложений по экспресс-кредитам существует большая вероятность наткнуться на объявления от мошенников.

  Поэтому очень важно уметь отличать предложения микрофинансовых организаций, осуществляющих свою деятельность на официальном основании, от предложений различных фиктивных микрофинансовых организаций.

Как это сделать?

  Прежде чем инвестировать денежные средства в микрофинансовую организацию трезво оцените все возможные риски и постарайтесь максимально обезопасить себя от неприятностей.

  Зайдите на сайт Федеральной службы по финансовым рынкам. Здесь размещен государственный реестр всех финансовых организаций, в том числе и микрофинансовых.

  Убедитесь, занимается ли микрофинансовая организация выдачей микрозаймов либо привлекает капиталы. Если только последнее - это должно Вас насторожить.

  Следует обратить внимание на наличие офиса, стационарного телефона, сайта — это признаки хоть какой-то основательности организации.

  Если все переговоры ведутся по мобильному телефону, а место встречи назначается где-то на улице или кафе, то это верные признаки, что бизнес организован незаконным способом.

  Один из видов услуг, предлагаемых такими организациями, — это помощь в оформлении кредита безработным или лицам, имеющим неофициальную зарплату.

  Опасность подстерегает Вас и в сети Интернет!

  С развитием онлайн кредитования растет и преступность в сети Интернет со стороны компаний, выдающих себя за микрофинансовые организации.

  Помните! Виртуальное пространство лучшая среда обитания для мошенников.

  Получить микрозайм от микрофинансовой организации через Интернет очень просто, стоит лишь сделать запрос в поисковой системе. Потенциальный заемщик получает широкий спектр предложений от различных компаний.

  Угрозе мошенничества  в первую очередь, подвержены пользователи Интернета, которые имеют отдаленное представление об услугах микрофинансирования.

  Не покупайтесь на уловки финансовых пирамид, которые предлагают свои услуги по перекрытию долгов перед банками, а также компаний, которые разворачивают в Интернете яркую PR - компанию, с целью привлечения своего клиента.

  Перед заключением договора о займе с микрофинансовой организацией нужно как следует изучить его.

  Немаловажным аспектом во избежание встречи с мошенниками, является помимо обязательного присутствия компании в едином государственном реестре микрофинансовых организаций также отсутствие у неё лицензии.

  Наиболее распространенные способы вовлечения денежных средств граждан в мнимые микрофинансовые организации:

  - мошенники, прикрываясь именем официально работающей микрофинансовой организации, занимаются сбором вкладов от физических лиц, при этом они гарантируют, что деньги будут преумножены.

  Как правило, в таких случаях предлагается ежедневно очень высокие проценты за вклады.

  - также мошенники могут просить своих клиентов об отправке их персональных данных через SMS-сообщение или на адрес электронной почты.

  - они могут предлагать выслать деньги за доставку какого-нибудь приза.

  После создания поддельных сайтов злоумышленники нередко выманивают у клиентов микрофинансовых организаций их логины и пароли для доступа к их личным кабинетам.

  Самый верный способ защитить себя от мошенников, это не верить обещаниям выплаты процентов, значительно превышающих ставки финансовых организаций.

  Помните – бесплатный сыр только в мышеловке.


Яндекс.Метрика